כיצד ניתן להכשיר יועץ פנסיוני
בניגוד לרצון המחוקק והכוונה ליצור מאגר יועצי פנסיה איכותיים, נאלצים מרבית המבקשים הכשרה בתחום הייעוץ לפנות לסוכנויות הסדר המציעות לפונים להצטרף לשורותיהם ולעבור "התמחות" תןך שהם משמשים בפועל ובניגוד לחוק כמוכרני ביטוח ומקבלים שכר תמורת עבודתם אשר במרבית המקרים אינה קשורה כלל וכלל להכשרת יועץ פנסיוני.
משום כך, קיימת אפשרות בחברות ייעוץ פנסיוני פרטיות לביצוע התמחות תמורת תשלום לחברה והמתמחה יכול להצטרף לצוות יועצים ולהתאמן במערכות ייעוץ ממוחשבות, לעריכת סימולציות, לחזות בתהליכי ייעוץ בפועל כולל פגישות ייעוץ וללמוד על תהלך העבודה מבחינה מקצועית מבלי לשמש כוח אדם זול המשמש למכירות או שליחויות ומבלי להיות מוחתם על הסדרים כובלים המחייבים אותו להמשיך ולעבוד בסוכנות.וגם ליהנות מאימון ומבחינה עסקית אותו יוכל נצל לתועלתו במקרה שיחליט להקים עסק עצמאי לייעוץ פנסיוני.
נכון, שזמן ההתמחות אין כמעט אפשרות למתמחה להתפרנס מכיוון שעליו לבצע אימון בן 30 שעות שבועיות ולאורך 6 חודשים, אך גם בשילוב תשלום של כרבבת שקלים חדשים זהו מחיר זעום להשקעה של בעלי חברת ייעוץ פנסיוני באימונו תוך שאינו מניב הכנסה כלשהיא לחברה ואינו משמש כעובד לשום מטרה.
לעומת הידע הנדרש בכדי להפוך למקצוען בתחום יעוץ פנסיוני , הזמן הוכתב ע"י משרד האוצר הינו זעום משמעותית ועל המתמחה להיות נחוש חרוץ ובעל יכולות אישיות גבוהות כך שיוכל לספק ייעוץ פנסיוני ברמה סבירה ללא סיכון בגרימת נזק שעלול להיות בלתי הפיך ללקוחותיו.
מסיבות אלה ונוספות, מומלץ למתמחים יועצי פנסיה המסיימים את תקופת ההתמחותם לבקש העסקה בשכר נמוך בחברת יעוץ פנסיוני מובילה , שם יוכל לשמש כיועץ פנסיוני עוזר לצוות יועצים פנסיוניים מקצועיים ולצד יועץ פנסיוני בבכיר ולהנות מהמשך אימון והכשרה ברמה גבוהה.
כותב המאמר דני טל מנכ"ל פורשור מומחים בע"מ - תאגיד ייעוץ פנסיוני מערכת מומחים יועצים פנסיוניים ובדיקות תשלומים לחברות ביטוח יועץ פנסיוני ומוסמך להגשת חוות-דעת מומחה בבימ"ש http://www.forsure.org
